Erster digitaler Namenspfandbrief in Deutschland auf der SWIAT-Blockchain realisiert
Die Natixis Pfandbriefbank und die Dekabank haben den ersten digitalen Namenspfandbrief in Deutschland auf der SWIAT-Blockchain realisiert. Das Emissionsvolumen betrug 100 Millionen Euro. Die Natixis Pfandbriefbank fungierte als Emittentin, die Dekabank als Investorin. Zusätzlich übernahm die Dekabank die Rolle der Registerführerin und Zahlstelle. Das Fintech SWIAT, ein Joint-Venture von Dekabank, LBBW und SC Ventures, stellte die Software zur Tokenisierung der gedeckten Namensschuldverschreibung und die private, permissionierte und Basel-konforme Blockchain als Abwicklungsnetzwerk zur Verfügung.
„Wir treiben die digitale Transformation des Wertpapiergeschäfts konsequent voran. Unsere Vision ist es, das traditionelle Wertpapierspektrum und die aktuelle Prozesswelt in die moderne, digitale und Blockchain-basierte Welt zu überführen. Mit dem ersten digitalen Namenspfandbrief auf der SWIAT-Blockchain kommen wir dieser Vision wieder ein Stück näher. Bis 2025 wollen wir die erste Milliarde Emissionsvolumen auf der SWIAT-Blockchain realisiert haben“, sagt Martin K. Müller, Vorstandsmitglied der Dekabank.
Blockchain-basierte Systeme im Wertpapiergeschäft versprechen laut Unternehmen signifikante Effizienzsteigerungen und Kosteneinsparungen. Die Technologie ermögliche Prozessautomatisierungen im Asset Servicing und verkürzte Abwicklungszyklen, die aktuelle Abstimmungsprozesse sowie Intransparenzen reduzieren und Kontrahentenrisiken verringern.
Bisher war die Begebung eines Namenspfandbriefs zwingend papierhaft und mit einigen manuellen Arbeitsschritten verbunden, die zeitaufwendig und fehleranfällig seien. Die digitale Transformation des Emissionsprozesses ermögliche ein taggleiches Settlement und optimierte Sicherheitsstandards. Die verbesserte Handelbarkeit und das geringere Erfüllungsrisiko machten das Produkt für Investoren attraktiver.
Ein Distributed Ledger (DL) ist ein öffentlich einsehbares, dezentral organisiertes Kontobuch, in dem Transaktionen ohne eine zentrale Kontrollinstanz protokolliert werden. DLs basieren auf Blockchain-Technologie und ermöglichen die Tokenisierung von Vermögenswerten in virtuelle Einheiten – Tokens. Diese werden mittels Smart Contracts verwaltet. (DFPA/mb1)
Die Dekabank ist das Wertpapierhaus der Sparkassen, gemeinsam mit ihren Tochtergesellschaften bildet sie die Deka-Gruppe. Sie ist einer der größten Wertpapierdienstleister und Immobilien-Asset Manager in Deutschland.