Aktualisierter FNG-DNWE-Leitfaden zur Nachhaltigkeitspräferenzen-Abfrage veröffentlicht
Das Forum Nachhaltige Geldanlagen (FNG) und das Deutsche Netzwerk Wirtschaftsethik (DNWE) haben den aktualisierten Leitfaden zur Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen (MiFID II) veröffentlicht. Dieser soll Beratern eine Orientierungshilfe bei der Einordnung der Nachhaltigkeitspräferenzen von Kunden bieten.
Ab 2. August 2022 wird die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen von Kunden in der Anlageberatung (MiFID II) verpflichtend. Im Beratungsgespräch wird zukünftig zusätzlich zu den notwendigen Informationen über das Wissen und die Erfahrung der Kunden im Anlagebereich, Risikotoleranz, Anlageziele und Fähigkeit Verluste zu tragen, das Kriterium der Nachhaltigkeit ein vorgeschriebener Bestandteil.
Eine besondere Herausforderung stelle die Einordnung der Nachhaltigkeitspräferenzen dar, welche in der MiFID II Delegierten Verordnung (DV) formuliert sind, sodass Kunden ein geeignetes Produkt angeboten werden soll. Um eine Orientierungshilfe für diese Einordnung zu schaffen, haben das FNG und DNWE mit einem Stakeholderkreis aus Praktikern und Wissenschaftlern bereits 2020 einen Leitfaden entwickelt und im November desselben Jahres veröffentlicht. Dieser Leitfaden wurde nun aktualisiert.
Der Leitfaden wurde in einem weiteren Multi-Stakeholder-Prozess überarbeitet und um die Anforderungen aus der DV vom 21. April 2021 zur Änderung der Verordnung (EU) 2017/565 verständlich sowie praxisorientiert ergänzt. Das Ergebnis sei ein leichterer Einstieg in die Thematik für Berater vor und im Kundengespräch sowie eine Senkung des Komplexitätsgrades durch Grafiken und visuelle Darstellungen. Der Leitfaden ist in die Bereiche Vorbereitung des Beratungsgesprächs, Thematisierung von Nachhaltigkeit im Beratungsgespräch und Erfüllung der MiFID II-Pflicht gegliedert. Außerdem werden die verschiedenen Nachhaltigkeitsdefinitionen (Taxonomie, Offenlegungsverordnung und PAIs) vorgestellt und durch Vorschläge ergänzt, wie die Begriffe den Kunden erklärt werden können. (DFPA/JF1)
Leitfaden zur Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenz im Beratungsgespräch (MiFID II)
Begleitdokument zum Leitfaden zur Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenz (MiFID II)
Das Forum Nachhaltige Geldanlagen e.V. (FNG) ist ein Fachverband für Nachhaltige Geldanlagen in Deutschland, Österreich, Liechtenstein und der Schweiz. Er repräsentiert über 230 Mitglieder, die sich für mehr Nachhaltigkeit in der Finanzwirtschaft einsetzen.
Das Deutsche Netzwerk Wirtschaftsethik (DNWE) versteht sich als ein Forum für alle Personen und Institutionen, die im deutschsprachigen Raum an wirtschaftsethischen Fragen interessiert sind. Das vorrangige Anliegen ist der offene Dialog über moralische Orientierungen bei der Gestaltung der marktwirtschaftlichen Ordnung und für das unternehmerische Handeln.