"ESG-Profiler": Online-Check zur DIN-konformen Nachhaltigkeitsabfrage gestartet
Nachdem Mitte Juli das Norm-Modul für die Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen verabschiedet wurde, bringen nun auf dessen Basis fünf Marktteilnehmer zum zweiten August ein leicht handhabbares Tool für den haftungssicheren Umgang mit dem Thema Nachhaltigkeit auf den Markt: den „ESG-Profiler“.
Für die fachliche Einführung sorgt die Going Public Akademie für Finanzberatung. Für die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen zeichnet inhaltlich das Defino Institut für Finanznorm und technisch das Softwarehaus iS2 Intelligent Solution Services verantwortlich. Die anschließende Auswahl kompatibler Produkte basiere auf der Vergleichssoftware des Analysehauses Morgen & Morgen in Kooperation mit der Zielke Research Consult. Eine kurze Online-Schulung bestehend aus sechs Web Based Trainings (WBT) von insgesamt zwei Stunden Dauer führt in die Themen Nachhaltigkeit, Nachhaltigkeitspräferenzen und nachhaltige Anlageberatung ein.
Aus der Qualifizierung führt der Weg nahtlos in den von Defino entwickelten und von dem Spezialisten für Software und IT-Consulting iS2 programmierten, netzbasierten Fragebogen. Dieser führt Beratende und ihre Kundschaft durch sieben Frageschritte, die - exakt der Norm folgend - in den meisten Beratungsfällen auf drei Schritte zusammengefasst werden können. Er sei damit einfacher handhabbar und zugleich rechtssicher, da DIN-Normen geeignet sind, fehlende oder unklare Regulatorik zu ersetzen.
Aus der Präferenzabfrage könnten Beratende direkt in die von Morgen & Morgen bereitgestellte Auswahl von kompatiblen Produkten springen. Das haftungssichere Produktmatching baut auf dem gemeinsam von Zielke Research Consult und Morgen & Morgen entwickelten Produktlabel für nachhaltige Versicherungsprodukte auf. Dr. Carsten Zielke, Urheber des Produktlabels, ist Nachhaltigkeitsexperte und Mitglied verschiedener Gremien auf nationaler und europäischer Ebene. Er hat als Vertreter des Bundes der Versicherten an der Entwicklung des ESG-Moduls beim Deutschen Institut für Normung DIN mitgewirkt. Sein System der geprüften Artikel 8- und 9-Zuordnung leitet Beratende zu passenden Nachhaltigkeitsprodukten. Es garantiere so, dass die seitens der Kundschaft geäußerte Präferenz in der Beratung berücksichtigt wird und rechtssicher geeignete Produkte angeboten werden können. (DFPA/mb1)
Das Defino Institut für Finanznorm AG ist ein im Jahr 2011 eigens für die Entwicklung von Standardisierungen und Normungen im Bereich der Finanzdienstleistungen gegründetes Unternehmen mit Sitz in Heidelberg. Das Unternehmen arbeitet eng mit dem Deutschen Institut für Normung (DIN), mit Wissenschaftlern, Verbraucherschutzorganisationen und Experten des Finanzdienstleistungsgewerbes zusammen.