Fondskonzept sieht Datenschutz-Grundverordnung als Chance für Makler
Das Inkrafttreten der EU-Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) am 25. Mai 2018 läutet ein neues Zeitalter in der Wertschöpfungskette von Finanzdienstleistungen und ihrer technischen Infrastruktur ein. Sie ist für unabhängige Finanzmakler eine Chance für Prozessoptimierung und Effizienzsteigerung. Diese Ansicht vertritt Martin Eberhard, Vorstand für Marketing und Vertrieb beim Maklerverbund Fondskonzept.
Die DSGVO zwingend erforderlich, dass Makler die Verarbeitung kundenbezogener Daten und die dahinterstehenden Prozesse bis zum Stichtag und darüber hinaus hinterfragen sowie neu ausrichten. Eberhard: „Wer die DSGVO jetzt dazu nutzt, sämtliche Kundendaten aus allen vertriebsunterstützenden Anwendungen beziehungsweise Maklerverwaltungsprogrammen zu konsolidieren, kann sich nachhaltig professionell aufstellen.“ Solche Makler müssten keine Befürchtungen haben, die neuen Bestimmungen zu verletzen und mit Strafzahlungen konfrontiert zu werden. Dabei seien diejenigen Makler im Vorteil, die Kundendaten in einem einzigen CRM-System administrieren und nicht mit mehreren Programmen unterschiedlicher Dienstleister arbeiten. „Aufgrund der DSGVO werden Zentralsysteme den Flickenteppich bei Maklerprogrammen sukzessive ablösen,“ prophezeit Eberhard.
Fondskonzept sieht sich bei der Umsetzung des neuen Gesetzes gut aufgestellt und hat hierzu einen Fünf-Punkte-Plan für Makler entwickelt. Dieser umfasst alle Bausteine zur DSGVO, die sich bei Nutzung der Online-Plattform Maklerservicecenter (MSC) mit voller Konformität direkt umsetzen lassen. Der Plan beginnt mit der Prüfung der maklerseitig genutzten technischen Infrastruktur und von einer Kundendatenverarbeitung betroffenen Bereiche. Zweiter Punkt ist die Untersuchung/Konsolidierung von Daten und Anwendungen als Vorbereitung auf den dritten Schritt zum Versand einer vorbereiteten Rundmail beziehungsweise eines Serienbriefes für die Einholung der Datenschutzeinwilligungen. Mit dem Rücklauf der Antwort per App, Mail oder physisch auf dem Postweg können alle Kontakte des Maklers nachbearbeitet und datenschutzrechtlich auf den neuesten Stand gebracht werden.
Mit der Bereitstellung einer weitverzweigten, Verordnungs-konformen Architektur seien die Fondskonzept-Verbundmakler ausreichend auf den Starttermin vorbereitet. Dies zeigten unter anderem die intensive Nutzung der zahlreichen Webinare und die detaillierten Fragen der Partner. Bis zum Stichtag sollte nach derzeitigen Schätzungen bereits ein Großteil der Kundeneinwilligungen im Maklerservicecenter (MSC) vorliegen. Darüber hinaus können auch Daten aus Fremdanwendungen in das MSC eingepflegt und mit allen Systembausteinen wie Kundenservicecenter (KSC), Mobile Apps, Maklerwebseite und Fondsshop vernetzt werden.
Quelle: Pressemitteilung Fondskonzept
Die Fondskonzept AG ist ein unabhängiger Maklerverbund mit Sitz in Illertissen. Das 1999 gegründete Unternehmen bietet für freie Makler, Vertriebe, Vermögensverwalter, Banken, Versicherungen und Haftungsdächer Dienstleistungen in den Bereichen Investmentfonds, Versicherungen, Bausparen und Finanzierungen. Das von Fondskonzept verwaltete Bestandsvolumen beträgt per 30. September 2017 9,05 Milliarden Euro. (JF1)