Fondsnet: MiFID-II-Anpassungen läuft auf Hochtouren
Anfang Januar 2018 tritt die Finanzmarktrichtlinie MiFID-II in Kraft. Seit sich die Vorschriften für die Wertpapierberatung konkretisiert haben, arbeitet das 25-köpfige Team von foo, der IT-Tochtergesellschaft des Maklerpools Fondsnet, an den notwendigen Anpassungen seiner Systeme. Rund 1,2 Millionen Euro Investitionsvolumen entfallen 2017 allein auf das MiFID-II-Projekt.
„Ohne eine leistungsstarke IT sind die weitreichenden neuen Anforderungen durch MiFID-II für einen Berater kaum zu stemmen“, sagt Georg Kornmayer, Geschäftsführer von Fondsnet. „Eine papiergebundene Beratung beziehungsweise Vermittlung wird ab 2018 nur noch in den seltensten Fällen möglich sein, da unzählige Daten, etwa für den kommenden Exante-Kostenausweis und die neue Zielmarktdefinition, vorgehalten werden müssen.“ Praktisch alle IT-Module seien von den regulatorischen Änderungen betroffen. Selbst ein an sich recht simpler Fondsvergleich werde unter MiFID-II künftig um eine Product-Governance-Analyse ergänzt.
Gleichzeitig vereinfacht Fondsnet seine gesamte Beratungsdokumentation durch eine integrierte, automatisierte Geeignetheitsprüfung und passt darüber hinaus auch seine Tools zur Strukturierung von Portfolios an. „Sowohl der ,Fondsnet Portfolio BuilderTM` als auch der ,Fondsnet Portfolio AnalyzerTM` werden bis zum Jahresende weiter ausgebaut und um einen MiFID-II-konformen Produktabgleich erweitert“, sagt Michael Weisz, Manager Business Development Investment bei Fondsnet.
Nicht allein beim Aufwand, auch bei der künftigen Anwendung setzt MiFID-II neue Maßstäbe. Kornmayer ist überzeugt, dass die neuen und klaren Regeln Beratern helfen werden, nachvollziehbare und rechtssichere Anlageempfehlungen abzugeben. „Die klare Strukturierung wird die Beratung zukünftig deutlich effizienter gestalten und gleichzeitig zu einer Verschlankung des Dokumentationsaufwands führen. Aus meiner Sicht bietet MiFID-II für die Marktakteure deshalb auch sehr viele Chancen“, so Kornmayer.
Schon im September wird Fondsnet die ersten MiFID-II-tauglichen IT-Komponenten und Tools live stellen und sämtliche Anpassungen noch vor dem Jahreswechsel abschließen. „Für unsere Partner ist es wichtig, bereits frühzeitig im Zuge ihrer Jahresendgespräche die zusätzlich notwendigen Informationen für die MiFID-konformen Kundenprofile einholen zu können, um vom Start weg unter den ab Januar geltenden Änderungen rechtlich sauber zu beraten“, sagt Kornmayer. „So bieten wir unseren Geschäftspartnern einen echten Vorsprung in der neuregulierten Welt.“
Quelle: Pressemitteilung Fondsnet
Die Fondsnet Holding GmbH ist ein Maklerpool mit Sitz in Erftstadt. Das 1995 gegründete Unternehmen gehört zur Reuss Private Group AG und kooperiert mit über 1.800 Vertriebspartner. Das administriertes Fondsvolumen im Konzern beträgt 16,5 Milliarden Euro. (JF1)