Plansecur weiter auf Wachstumskurs
Nachdem die Finanzberatungsgruppe Plansecur im Geschäftsjahr 2019/2020 erstmals das Depotvolumen von einer Milliarde Euro knapp überschritten hatte, kletterte es im abgelaufenen Jahr 2021 (1. Juli 2020 bis 30. Juni 2021) weiter auf 1,24 Milliarden Euro. Bei den Provisionserlösen legte das Unternehmen 2021 um 5,9 Prozent auf 27 Millionen Euro zu.
„Das zweite Coronajahr 2021 war für uns wie schon das Jahr zuvor von einer außerordentlich erfolgreichen Geschäftsentwicklung geprägt“, sagt Plansecur-Geschäftsführer Johannes Sczepan. Als Grund dafür nennt er „sehr enge und in der Regel langjährige Kundenbeziehungen, die unsere Finanzberater in der Krise häufig auch zu Lebensberatern machen“.
Für die kommenden Jahre sieht Sczepan sein Unternehmen „hervorragend aufgestellt“. Das duale Konzept aus persönlicher und individueller Beratung einerseits und einem attraktiven digitalen Angebot andererseits werde von der Kundschaft „sehr gut“ angenommen.
Als einen „Booster“ für das weitere Wachstum stuft Plansecur die 2021 initiierte Ausweitung der Aktivitäten auf die Verwaltung großer Vermögen ein. Hierbei verfolgen die Finanzprofis einen ganzheitlichen Ansatz, von der Vermögensstrukturierung über das Anlage- und Immobilienmanagement sowie die unternehmerische und private Nachfolgeplanung bis hin zur Gründung einer eigenen Stiftung.
Weitere Wachstumsimpulse für die nächsten Jahre erwartet Plansecur durch eine weiterhin anhaltende Niedrigzinsphase und durch die erstarkende Inflation. „Die Kombination aus Null- und Negativzinsen einerseits sowie einer zunehmend inflationären Geldentwertung andererseits lässt immer mehr Menschen die Initiative ergreifen, ihr Geld in Aktien- oder Mischfonds anzulegen, statt es auf Spar- und Girokonten liegen zu lassen“, sagt Sczepan.
Als „einzige Wolke am strahlenden Himmel der Finanzberatung“ macht Sczepan die „immer weiter um sich greifende Regulierung durch den Gesetzgeber“ aus. Auf die Umsetzung der ESG-Richtlinie 2022 sei sein Unternehmen zwar gut vorbereitet, „aber das wird noch lange nicht das Ende der Fahnenstange sein“, befürchtet der Plansecur-Geschäftsführer. Er sagt: „Unsere Branche wird mit immer neuen Regularien überhäuft, für die den Kunden zunehmend das Verständnis fehlt. Nehmen wir nur ein Beispiel aus der Pandemie: Beim Videocall muss das Kundengespräch bei der Investmentberatung lückenlos mitgeschnitten werden, was einer vertraulichen Unterhaltung über die persönliche Finanz- und häufig auch Lebenssituation diametral entgegensteht. Es bleibt die Hoffnung, dass der Gesetzgeber seine Regulierungswut künftig mehr in Einklang mit Kundeninteressen bringt, aber vertrauen kann man darauf sicherlich nicht.“ (DFPA/TH1)
Die Plansecur Finanz GmbH ist eine konzernunabhängige Unternehmensgruppe für Finanzplanung und Vermittlung mit Sitz in Kassel. Das 1986 gegründete Unternehmen betreut bundesweit mit 170 Beratern rund 85.000 Kunden.