Policen Direkt meldet Rekordzahlen in der Maklernachfolge
Die Policen Direkt-Maklergruppe befindet sich laut Unternehmensangabe weiter auf Expansionskurs. Nach zwei Übernahmen von Maklerunternehmen zum Jahresbeginn meldet das Unternehmen jetzt auch Rekordzahlen bei den Bestandsübernahmen. Zum Jahresbeginn 2022 hat Policen Direkt mit der VIS Versicherungsmakler GmbH und Secura Gumpp AG zwei weitere Maklerhäuser übernommen.
Neben klassischen Firmenübernahmen wächst der Spezialist für Maklernachfolge auch bei den Asset Deals. So vermeldet das Unternehmen für das Jahr 2021 bei Bestandsübernahmen Rekordzahlen. Im Schnitt wurde ein neuer Bestand pro Woche übernommen. Die Größe der übernommenen Bestände lag dabei zwischen 5.000 und 400.000 Euro Courtageumsatz pro Jahr. Der Privatkundenanteil am Bestand beträgt 90 Prozent. Die Kunden werden nach der Übernahme mit einem hybriden Beratungskonzept von Frankfurt aus betreut, können aber auf Wunsch des Kunden auch vor Ort beraten werden.
„Diese Schlagzahl an Bestandsübernahmen ist in Deutschland bislang unerreicht“, erläutert Dr. Philipp Kanschik, der verantwortliche Geschäftsführer für das Thema. „Es zahlt sich aus, dass wir bereits seit Jahren auf das Thema Maklernachfolge fokussieren. Entscheidend für unser starkes Wachstum waren im letzten Jahr Empfehlungen. Unsere Makler sehen, dass ihre Kunden bei uns in guten Händen sind und empfehlen uns anderen Maklern weiter.“ So komme die Hälfte der neu akquirierten Bestände über Empfehlungen von Maklern zustande, die ihren Bestand bereits an Policen Direkt übergeben haben. Darüber hinaus werden viele Makler über Webinare, sowie die Websites Maklerkauf.de und Maklerpartnerschaft.de auf Policen Direkt aufmerksam. Makler können sich beim Unternehmen zwischen dem klassischen Bestandsverkauf, zwei Verrentungsmodellen („Lebensrente 90 & 100“), sowie der Kombination eines der Verrentungsmodelle mit einer Übergangsphase („Maklerpartnerschaft“) entscheiden.
Circa 60 Prozent der Makler entschieden sich für die Maklerpartnerschaft. „Das Maklerpartner-Modell bietet den Vorteil, dass der Verkäufer und wir als Nachfolger in einer Übergangsphase zusammenarbeiten. Dies verringert den Bestandsabrieb in der Rentenphase“, so Efstratios Bezas, Leiter der Abteilung Maklernachfolge bei Policen Direkt. Die Dauer der Übergangsphase kann der Verkäufer dabei frei wählen, sie kann auch einige Jahre betragen. Darüber hinaus entscheiden sich circa 20 Prozent der Makler für das Modell Lebensrente 90, zehn Prozent für das Modell Lebensrente 100, und weitere zehn Prozent für einen klassischen Bestandsverkauf gegen fixe Zahlung. In zwei Fällen wurden 2021 die Bestände verstorbener Makler übernommen.
Vor dem Hintergrund der steigenden Zahl an Zukäufen erwartet Policen Direkt im Geschäftsbereich Maklernachfolge/Asset Deals für die Jahre 2022 und 2023 jährlich eine Vervierfachung der Umsätze. Bereits 2020 und 2021 seien die Umsätze jeweils in dieser Größenordnung gewachsen. (DFPA/mb1)
Die Policen-Direkt-Gruppe ist Marktführer im Zweitmarkt für Lebensversicherungen und der führende Anbieter für Investments in deutsche Zweitmarktpolicen. Insgesamt verwaltet Policen Direkt Zweitmarktpolicen im Wert von rund einer Milliarde Euro und ist damit der größte Asset Manager für Zweitmarktpolicen in Deutschland und gleichzeitig größter institutioneller Versicherungsnehmer.