Private-Equity: Raisin erweitert Produktangebot um alternative Anlageklasse
Das Fintech Raisin, in Deutschland bekannt mit der Geldanlageplattform WeltSparen.de, ergänzt seine ETF-basierten Anlagelösungen erstmals um eine alternative Anlageklasse. Das neue Private-Equity-Angebot in Zusammenarbeit mit der global agierenden digitalen Private-Equity-Investment-Plattform Moonfare ist vollständig in die WeltSparen-Plattform eingebunden.
Kim Felix Fomm, Chief Investment Officer von Raisin, erläutert: „Private Equity ist ein wichtiger Portfoliobaustein, den die meisten wegen der oft hohen Einstiegsbarrieren bislang nicht nutzen. Studien belegen eine langfristige Überrendite von diesen unternehmerisch geführten Beteiligungen im Vergleich zu den Aktienmärkten von drei bis fünf Prozentpunkten. Immer mehr erfolgreiche Unternehmen – wie Axel Springer – werden durch Private-Equity-Fonds von der Börse genommen. Viele attraktive Unternehmen können heute gar nicht mehr über den Aktienmarkt erworben werden – an ihrem Erfolg können Anleger deshalb nur über Private Equity teilhaben.”
Raisins neues Private-Equity-Angebot richtet sich an semiprofessionelle Anleger im Sinne des Kapitalanlagegesetzbuchs (KAGB) mit einem Mindestanlagebetrag von 200.000 Euro. Die Verwaltungskosten für den Service betragen 0,80 Prozent per annum auf das gezeichnete Kapital – das sind die gleichen Konditionen wie bei Direktabschluss über Moonfare.
Die Anlagesumme fließt in einen Dachfonds, der über mehrere Zielfonds in Unternehmen aus verschiedenen Regionen und Branchen investiert. Die Zielfonds übernehmen etablierte Unternehmen und werden selbst operativ und beratend tätig. Dabei nutzen sie die langjährige Branchenexpertise ihrer Managerinnen und Manager für die strategische Weiterentwicklung. So unterstützen Private-Equity-Fonds Unternehmen beispielsweise bei der regionalen oder internationalen Expansion, steigern die Prozesseffizienz oder entwickeln neue Produkte und Dienstleistungen. Diese Maßnahmen zielen auf eine Wertsteigerung der Unternehmen mit einem üblichen Zeithorizont von fünf bis sechs Jahren. Danach wird das Unternehmen veräußert und das eingezahlte Kapital fließt samt Zuwächsen wieder zurück an die Anlegerin oder den Anleger. Ein solcher Private-Equity-Dachfonds ist eine langfristige Kapitalanlage: Die Rückflüsse beginnen üblicherweise nach fünf bis sechs Jahren und enden nach zwölf Jahren.
Raisin und Moonfare unterstützen die Berücksichtigung transparenter und verständlicher Nachhaltigkeitskriterien im Anlageprozess. Beide Firmen sind Unterzeichner der UN-Prinzipien für verantwortliches Investieren (UNPRI), einem von den Vereinten Nationen unterstützten internationalen Investorennetzwerk, das sich für ein nachhaltigeres Finanzsystem einsetzt. (DFPA/JF1)
Die Rainsin Bank AG ist ein im Jahr 1973 unter dem Namen MHB Bank AG gegründetes Kreditinstitut mit Sitz in Frankfurt am Main.
Die Moonfare GmbH ist ein 2017 gegründetes Fintech-Unternehmen mit Sitz in Berlin, das vermögenden Privatanlegern mittels seiner Online-Plattform Zugang zur Assetklasse Private Equity anbietet.