Raisin Bank überarbeitet Serviceangebot
Die Frankfurter Raisin Bank treibt ihre Transformation zum Servicing-Anbieter für Finanzdienstleister und Start-ups voran. Um ihren Kunden noch bessere digitale Lösungen für banklizenzpflichtige Geschäftsmodelle anzubieten, implementierte die Raisin Bank die SaaS-Cloud-Banking-Plattform vom Fintech-Unicorn Mambu – und erweiterte sie durch eigene Entwicklungen. Als eine der ersten Banken Deutschlands verfügt die 1973 gegründete Bank damit über ein Cloud-natives Kernbankensystem. Die Raisin Bank wurde 2019 vom Fintech Raisin DS übernommen. Sie bietet digitale Lösungen in den Bereichen Kunden, Kontoverwaltung, Zahlungsverkehr und Kredite.
Das System von Mambu entspreche als API-first und Cloud-native Lösung am besten der „Customer first“-Philosophie der Raisin Bank. Eigens entwickelte Schnittstellen sowie komplexe automatisierte Prozesse, zum Beispiel für das Kunden-Onboarding, für Kreditentscheidungen, Rückzahlungen und Echtzeit-Benachrichtigungen, komplettierten das neue Set-up. Die Bank selbst schaffe auf dieser Basis einen zukunftsorientierten IT-Stack für die eigenen Serviceleistungen. Die technische Bereitstellung und sämtliche Prozesse laufen dabei über die Cloud. Im Gegensatz zu anderen Servicing-Anbietern sind sowohl die kundenorientierten Programmierschnittstellen als auch alle Kernbankenprozesse cloud-basiert.
Die Raisin Bank bietet Banking-as-a-Service-Produkte für Plattformen und Ökosysteme an, setzt diese aber auch innerhalb der Raisin DS Gruppe selbst für Embedded-Banking- Prozesse ein. Die Partner der Raisin Bank profitierten somit auch von sämtlichen Verbesserungen für Raisin DS. Die angebotenen Produkte seien so konzipiert, dass sie ohne zusätzliche Softwareentwicklung eingesetzt und genutzt werden können. Die Raisin Bank agiere für Raisin DS als kontinentaleuropäische Servicing-Bank und sei auch für viele internationale Start-ups wie Creditshelf, Moss, Myos und Scalapay in Europa aktiv.
Andreas Wolf, Chief Commercial Officer bei der Raisin Bank, erläutert: „Die Raisin Bank schafft mit der Migration auf Mambu’s Cloud-native Kernbankenplattform, die wir selbst an unsere Geschäftsanforderungen angepasst haben, einen echten Mehrwert für die Raisin DS Gruppe und für unsere zahlreichen Partner. Mit einer der modernsten agilsten IT-Plattformen unter den europäischen Banken, werden wir unser weiteres Wachstum als Fronting- und Servicing-Bank vorantreiben. Die Geschwindigkeit, mit der wir Prozesse skalieren und neue Anwendungen entwickeln können, hat sich vervielfacht – und gibt das Tempo für den stark steigenden Bedarf an digitalen Banking-Lösungen in den nächsten Jahren vor.”
Anton Langbroek, Geschäftsführer DACH (Deutschland, Österreich und Schweiz) bei Mambu, fügt hinzu: „Die Zukunft moderner Banken liegt vollständig in der Cloud. Wir sind stolz darauf, die Raisin Bank dabei unterstützt zu haben, eine der ersten Cloud-Banken in Deutschland zu werden. Der Aufbau eines lizenzierten BaaS-Angebots und die Migration aller Kunden ist eine großartige Leistung. Die Kunden und Partner der Raisin Bank profitieren nun in vollem Umfang von der Innovation, der Sicherheit und der Flexibilität der Plattform. Und das ist erst der Anfang: Wir freuen uns darauf, Teil ihrer Geschichte zu sein und mit der Raisin Bank Bankdienstleistungen in ganz Europa weiter zu revolutionieren.” (DFPA/mb1)
Raisin DS ist ein Fintech, das eigene B2C-Marktplätze betreibt – in Europa unter den Marken Raisin, WeltSparen, Savedo und Zinspilot sowie in den USA unter der Marke SaveBetter. In Deutschland bietet das Unternehmen neben Sparprodukten für Privat- und Firmenkunden auch ETF-basierte Investment- und Altersvorsorgeprodukte an. Raisin DS ist im Juni 2021 durch eine Fusion der Fintechs Deposit Solutions und Raisin entstanden.