Smart InsurTech automatisiert IDD-Prüfung
Die Maklersoftware.com, ein Tochterunternehmen der Smart InsurTech, hat ihre Beratungssoftware hinsichtlich der neuen Richtlinien der Insurance Distribution Directive (IDD) erweitert. Durch die Integration der IDD-geforderten Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung in den Beratungsprozess können Vermittler die Beratung ohne Systembruch durchführen. Das System speichert die Daten direkt in den Kundenstammdaten. So hat der Vermittler unabhängig von der Versicherungssparte jederzeit Zugriff auf alle Informationen. Die Auswertung der Angemessen- und Geeignetheitsprüfung mit Tarifempfehlung erfolgt vollautomatisch.
Die Software erstellt einen Vergleich aller Tarife mit den jeweiligen Risikoklassifizierungen sowie einer Beurteilung der Eignung anhand der angegebenen Risikopräferenzen des Kunden. Die Produktempfehlung wird direkt in die Beratungsdokumentation übernommen.
„Für den Vermittler wird so erheblicher Mehrwert generiert. Durch die durchgehende und medienbruchfreie Beratung beziehungsweise Angebotserstellung gewinnt er Zeit. Die übersichtliche Gegenüberstellung der Tarife, inklusive Empfehlung zur Eignung nach IDD, schafft Sicherheit“, so das Unternehmen.
Mit Inkrafttreten der IDD-Richtlinien am 23. Februar 2018 haben Versicherungsvermittler neue Verpflichtungen im Beratungsprozess. Vermittler müssen unter anderem Wohlverhaltensregeln einhalten, Kunden vor Abschluss von Versicherungsverträgen das Vergütungsmodell offenlegen und eine Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung durchführen. Ziel der IDD ist, einheitliche Beratungsrichtlinien sicherzustellen, Verbraucherschutz zu stärken und Kunden eine höhere Transparenz zu ermöglichen. IDD-konforme und medienbruchfreie Maklerverwaltungsprogramme sollen Versicherungsvermittler dabei unterstützen.
Quelle: Pressemitteilung Smart InsurTech
Die Smart InsurTech GmbH betreibt eine webbasierte Versicherungsplattform zur Verwaltung und Beratung von Versicherungs- und Vorsorgeprodukten beziehungsweise -verträgen. Die Gesellschaft ist eine hundertprozentige Tochter der Hypoport AG. (TH1)