Varengold Bank setzt angekündigte Restrukturierungsmaßnahmen um
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat im Rahmen einer Sonderprüfung des Geschäftsbetriebs bei der Varengold Bank in einem Anhörungsverfahren mehrere aufsichtliche Maßnahmen angekündigt, nachdem die beauftragten Prüfer im Bereich Commercial Banking beziehungsweise im Zahlungsverkehrsgeschäft mögliche Compliance-Verstöße geltend gemacht haben. Das meldete die Varengold Bank Anfang Juni 2023. Darüber hinaus sollen der Varengold Bank zusätzliche Berichtspflichten zur Liquiditätsausstattung, Vermögens- und Ertragslage sowie Eigenmittelausstattung auferlegt werden. Die Varengold Bank hat zu diesem Zwischenergebnis der beauftragten Prüfer gegenüber der Aufsichtsbehörde mit Unterstützung externer Anwälte eine Stellungnahme abgegeben.
Gleichwohl nehme die Bank die bisherigen Feststellungen der Prüfer sehr ernst und habe initiale Maßnahmen ergriffen, um die geltend gemachten Defizite zu validieren und den daraus folgenden Risiken von Rechtsverstößen entgegenzuwirken. Dies umfasst auch ohne den rechtskräftig ergangenen Verwaltungsakt seitens der Aufsichtsbehörde das Anstoßen einer eigenen Prüfung der Optimierungserfordernisse im Hinblick auf die bankseitigen Verfahren zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die mit externer Unterstützung durchgeführt wird. Die Bank hat mit der Abwicklung von Zahlungen für Transaktionen mit einem Iran-Bezug in einem rechtlich und politisch schwierigen Bereich agiert. Diese Tätigkeit sei sanktionsrechtlich in Deutschland und der gesamten EU nicht untersagt, sondern insbesondere aus humanitären Gründen geboten, sofern die Zahlungsabwicklung für zugrunde liegende Geschäfte über die Lieferung von Lebensmitteln oder Medizinprodukten in den Iran erfolgt – ausschließlich sei war in der Vergangenheit bei der Varengold Bank der Fall.
Die neusten Entwicklungen führen laut Unternehmen zu einem erheblichen Ausfall an Provisionserträgen und erforderten kurzfristige Restrukturierungsmaßnahmen beziehungsweise das Erarbeiten von Sanierungsparametern auf Gesamtbankebene. Ziel sei es, ein Kostensenkungsprogramm im Jahr 2023 umzusetzen, den Geschäftsbereich Commercial Banking zu reorganisieren und die Bank auf ihrem stabilen Fundament zu sichern. Die Bank habe deshalb kurzfristige Einsparungen sowohl auf Sachkosten- als auch auf Personalkostenebene umgesetzt – diverse Projekte wurden bis auf Weiteres gestoppt und circa 22 Prozent der Belegschaft müssen entlassen werden. Die Reorganisation im Commercial Banking werde mit höchster Priorität vorangetrieben.
Da das ursprünglich prognostizierte Ergebnis für das Geschäftsjahr 2023 mit einem Ergebnis vor Steuern in Höhe von 40 bis 50 Millionen Euro unter diesen Voraussetzungen nicht erreicht werden wird, hat die Varengold Bank die Geschäftsplanung neu erstellt. Neben den Ertragsausfällen im Commercial Banking rechnet die Bank außerdem mit zusätzlichen Belastungen – insbesondere Rechts- und Beratungskosten sowie Prüfungskosten. Im Vergleich zum alten Plan sinkt das Ergebnis vor Steuern für das Geschäftsjahr 2023 auf zehn bis 15 Millionen Euro. Für die Jahre 2024 bis 2026 erwartet die Bank ein Ergebnis-Niveau vor Steuern von je fünf bis zehn Millionen Euro. (DFPA/mb1)
Die Varengold Bank ist ein deutsches Kreditinstitut, das 1995 in Hamburg gegründet wurde und einen Standort in Sofia unterhält.