Pax-Bank lanciert Nachhaltigkeitsfonds für ausschüttungs-affine Anleger
Die Kölner Pax-Bank legt gemeinsam mit Verida Asset Management den Publikumsfonds „Pax ESG Multi Asset“ auf. Das Fondskonzept verbindet Nachhaltigkeit mit dem Ziel ertragsstarker Ausschüttungen bei einem ausgewogenen Risikoprofil. Der ausgewogen gemanagte Mischfonds investiert zu 60 Prozent in Aktien und 40 Prozent in Anleihen. Als Kapitalverwaltungsgesellschaft für den Fonds agiert Universal Investment.
Nachdem bereits Anfang April 2022 mit dem „Pax ESG Mover Aktien“ ein Investmentfonds für ESG-Aufsteiger auf den Markt kam, ergänzen Pax-Bank und Verida nun ihr Angebot mit dem „Pax ESG Multi Asset“. Im Vordergrund des Fondskonzepts steht die Teilhabe an den Ertragschancen einer diversifizierten Strategie aus Aktien, Anleihen und Zusatzertragsstrategien in Form von Optionsprämienkonzepten mit globalem Fokus. Neben der Gesamtentwicklung berücksichtigt die Strategie insbesondere Dividenden und Kupons für eine überdurchschnittliche Ausschüttung. Die strategische Allokation besteht dabei zu 60 Prozent aus globalen Aktien und 40 Prozent aus globalen Anleihen. Die Gewichtungen der Anlageklassen und Regionen werden auf Basis der Kapitalmarktanalyse aktiv gesteuert. Die Berücksichtigung von ethisch-sozialen Ausschlusskriterien der Pax-Bank dient als Basis für die Wertpapierauswahl. Hinzu kommt die Integration von Nachhaltigkeitskennzahlen nach einem ganzheitlichen Ansatz.
Der Investmentprozess von Verida steuert alle relevanten Treiber, von der strategischen Ausrichtung bis zur Auswahl der einzelnen Aktien und Anleihen. Die strategische Allokation legt dabei die Gewichtungen zwischen und innerhalb der Assetklassen fest. Mittels eigener Kapitalmarktanalyse wird die Attraktivität der einzelnen Assetklassen bewertet. Die Schwerpunkte bei der ESG-Ausrichtung sind Unternehmensklassifizierungen als Vorreiter, Aufsteiger und die Säule Soziales.
Die Auswahl von Aktien und Anleihen erfolgt mit dem Fokus auf überdurchschnittliche Ausschüttungen. Dabei stehen hohe Diversifikation und eine ausreichende Granularität im Fokus des Assetmanagements. Der Haupttreiber für die Perfomance und das Risiko sind neben globalen Staats- und Unternehmensanleihen die globalen Aktieninvestments mit einem Schwerpunkt in Unternehmen aus den USA.
Um die Ertragskraft des Fonds zu erhöhen, können Anleihen aus den Schwellenländern und High-Yield-Anleihen das Fondsportfolio gezielt ergänzen. Die Diversifikation reduziere die Volatilität der einzelnen Assetklassen durch die Streuung der Investitionen auf globaler Ebene mit unterschiedlichen Renditequellen. Dabei werden bei der Selektion von Aktien und Anleihen optimierte Ausschüttungen von derzeit mehr als 2,2 Prozent vor Steuern erwartet. (DFPA/JF1)
Die Pax-Bank eG ist ein genossenschaftlicher Finanzdienstleister mit christlicher Orientierung. Das Unternehmen wurde 1917 als Selbsthilfeeinrichtung katholischer Priester in Köln gegründet und hat Filialen in Köln, Aachen, Mainz, Trier, Essen, Erfurt und Berlin.