Union Investment legt ELTIF für Privatkunden auf
Mit dem „UniAlternativ: Privatmarkt ELTIF A“ startet der Fondsdienstleister Union Investment in Kooperation mit dem Vermögensverwalter Blackrock einen der ersten ELTIF für das gehobene Privatkundengeschäft in Deutschland. ELTIF steht für European Long-term Investment Fund, mit dem die Europäische Union (EU) langfristige Investitionen in die Realwirtschaft, beispielsweise in Infrastruktur, ermöglicht. Der „UniAlternativ: Privatmarkt ELTIF A“ richtet sich an Privatkunden mit einem liquiden Vermögen von mehr als 100.000 Euro. Eine Anlage ist ab 10.000 Euro möglich. Die Zeichnungsfrist läuft vom 2. Mai bis 8. Juli 2022.
Anleger können mit dem „UniAlternativ: Privatmarkt ELTIF A“ vor allem in Unternehmensbeteiligungen, in Darlehen an Unternehmen und Infrastrukturprojekte investieren, die einen Mehrwert hauptsächlich in der EU, aber auch den USA generieren. Das Kern-Portfolio besteht aus Anlagen in Private Equity, Private Debt und Infrastruktur. Ziel des Fonds ist ein Portfolio aus rund 60 bis 90 Einzelinvestments im Privatmarkt, das über eine bis zu vierjährige Investitionsphase aufgebaut und von Blackrock gemanagt wird. Im Bereich Private Equity, also bei Anlagen in nicht börsennotierte Eigenkapital- oder eigenkapitalähnliche Instrumente kleinerer und mittlerer Unternehmen, sollen rund 30 Prozent der Gelder in Privatmarktanlagen investiert werden. Rund 40 Prozent des Privatmarktportfolios sind für nicht börsennotierte Schuldtitel/-instrumente wie beispielsweise Darlehen an meist kleinere und mittlere Unternehmen vorgesehen (Private Debt). In den Sektor Infrastruktur wird der Fonds rund 30 Prozent investieren. Dazu gehören nicht börsennotierte Eigenkapitalanlagen in Bereichen wie Energieerzeugung, Transport-, digitale oder soziale Infrastruktur. Diese Aufteilung dient als Orientierung, da das Privatmarkt-Portfolio während der Investitionsphase und auch später aufgrund von fällig gewordenen Anlagen mitunter deutlich davon abweichen kann.
Die Laufzeit des Fonds beträgt zehn Jahre und kann durch Union Investment zweimal im Sinne investierter Anleger um jeweils ein Jahr verlängert werden. Anteilsrückgaben während der Laufzeit sind nicht möglich. Die Auflegung des Fonds ist für den 25. Juli 2022 geplant.
Der Fonds weist eine jährliche Verwaltungsvergütung von 1,75 Prozent und einen einmaligen Ausgabeaufschlag beim Kauf von Anteilen von fünf Prozent auf. Wie bei Privatmarktanlagen üblich, kommt noch eine Erfolgsgebühr von 20 Prozent hinzu, wenn die Nachkostenrendite der Privatmarktanlagen mehr als sechs Prozent pro Jahr beträgt, teilt Union Investment weiter mit. (DFPA/JF1)
Die Union Investment Gruppe mit Hauptsitz in Frankfurt am Main ist der Anbieter für die Fondsvermögensverwaltung innerhalb der genossenschaftlichen Finanzgruppe. Die 1956 gegründete Unternehmensgruppe verwaltet ein Vermögen in Höhe von 427,2 Milliarden Euro für private und institutionelle Anleger.
Der Vermögensverwalter Blackrock ist ein weltweit führender Anbieter im Investmentmanagement, im Risikomanagement und in der Beratung von institutionellen Anlegern. Das Produktportfolio umfasst Vermögensverwaltungsmandate, Publikumsfonds, börsengehandelte Indexfonds und andere gepoolte Investmentvehikel. Das Unternehmen mit Sitz in New York verwaltet per 31. Dezember 2021 ein Vermögen von mehr als zehn Billionen US-Dollar.