Union Investment legt zwei Fonds mit Verlustbegrenzung auf
Die beiden neuen Fonds „UniKonzept: Portfolio“ und „UniKonzept: Dividenden“ haben unterschiedliche Anlagestrategien, folgen aber beide einem Trendfolgemodell, das eventuelle Verluste begrenzen soll.
Während beim „UniKonzept: Portfolio“ das Fondsvermögen in Aktien, Renten und Rohstoffe angelegt wird, investiert der „UniKonzept: Dividenden“ in ausschüttungsstarke Aktien. Das besondere an beiden Fonds ist, dass mit dem Trend Protector ein technisches Trendfolgemodell zum Einsatz kommt, welches identifiziert, ob sich ein Markt im Aufwärts- oder im Abwärtstrend befindet. Im Ergebnis sollen die Fonds bei positiven Markttrends investiert sein und bei fallenden Trends Verluste begrenzen.
Die beiden Fonds verfolgen jeweils einen zweistufigen Managementansatz: Beim „UniKonzept: Portfolio“ soll mit einem breiten Anlagespektrum ein langfristiges Kapitalwachstum bei mäßigen Schwankungen erreicht werden. Dazu investiert der Fonds in der ersten Stufe in Aktien und Staatsanleihen aus Deutschland, USA und Japan sowie in Energie, Industrie- und Edelmetalle. In einer zweiten Stufe des Managementprozesses wird das von Union Investment entwickelte Trendfolgemodell „Trend Protector“ angewendet, um Rückschläge in Märkten mit Abwärtstrends zu begrenzen und letztlich für eine konsequente Anpassung des Portfolios an aktuelle Markttrends zu sorgen.
Der Fonds „UniKonzept: Dividenden“ legt das Fondsvermögen in der ersten Stufe des Managementprozesses in derzeit ca. 40 dividendenstarke Aktien an. Das Ziel des „UniKonzept: Dividenden“ ist es, mit einem risikooptimierten Portfolio eine höhere Dividendenrendite und niedrigere Schwankungen als der MSCI World Index zu erreichen. Da sich aber auch ein solches Portfolio den Abwärtsbewegungen des Aktienmarktes nicht immer vollständig entziehen kann, kommt hier ebenso in der zweiten Stufe der „Trend Protector“ zum Einsatz. Auf diese Weise erfolgt einerseits eine Verlustbegrenzung bei negativen Trends der Aktienkurse, andererseits hat der Anleger die Möglichkeit, bei steigenden Notierungen den Aufschwung mitzunehmen.
Quelle: Union Investment, Pressemeldung
Die Union Asset Management Holding AG mit Sitz in Frankfurt am Main ist der Anbieter für die Fondsvermögensverwaltung innerhalb der genossenschaftlichen Finanzgruppe. Die sechs eigenständigen Kapitalanlagegesellschaften der 1956 gegründeten Unternehmensgruppe beschäftigen rund 2.500 Mitarbeiter und verwalten ein Vermögen in Höhe von 206,2 Milliarden Euro. (Stand: 31. Dezember 2013) (DFPA/jpw1)