Analyse: Das Vermögensmanagement der Deutschen ist nicht professionell aufgestellt
Das Multi Family Office Finvia hat zusammen mit dem Handelsblatt Research Institute eine Studie zum Vermögensmanagement wohlhabender Deutscher veröffentlicht, die Einblicke in das Anlageverhalten der sonst verschlossenen Klientel gewährt. Für die Studie wurden 300 Personen ab 18 Jahren mit einem Gesamtvermögen von mindestens 500.000 Euro befragt, die zudem irgendeine Form von Geldanlageprodukt nutzen.
Die Ergebnisse der Studie verdeutlichten, dass das Vermögensmanagement der Deutschen nicht in Gänze professionell erfolgt. So zeige die Befragung unter anderem, dass der Großteil sein Vermögen nicht strategisch auf verschiedene Anlageklassen verteilt, sondern die Vermögensverteilung opportunistisch entstanden ist. Auch nehmen 63 Prozent keine externe Hilfe durch Experten bei der Umsetzung ihrer Anlagestrategie in Anspruch. Bei der Betrachtung der berücksichtigten Anlageklassen stechen die Beliebtheit von Aktien und Immobilien heraus: 42,6 Prozent der Vermögen sind in Immobilien und 24,6 Prozent in Aktien investiert. Trotz der nachgewiesenen Rendite von Private Equity findet sich diese Anlageklasse in nur 2,3 Prozent der Vermögen wieder. Ein laut Studie überraschendes Ergebnis, da Anlageexperten Investitionen in Private Equity für ein diversifiziertes und effizientes Anlageportfolio empfehlen.
Auch weist die Studie auf ein besonderes Risiko der Vermögenden bei der Geldanlage hin: Bei Aktien und Anleihen haben die Befragten einen klaren Home Bias, bevorzugen also Aktien und Anleihen aus ihrem Heimatland, und gehen damit diverse Risiken ein. „Wir sind überrascht, wie wenig professionell viele Vermögende immer noch bei der Betreuung ihrer Vermögen agieren. Dass unter anderem Anlageklassen opportun, nahezu willkürlich, ausgewählt werden, und bei Aktieninvestments ein klarer Home Bias existiert, birgt große Risiken. Als Grund für das unzulängliche Vermögensmanagement sehen wir vor allem ein mangelndes Vertrauen in die Finanzindustrie sowie externe Berater. Dem muss sich die Branche dringend widmen, will sie den sonst drohenden Vermögensverlust vermeiden", sagt Reinhard Panse, Chief Investment Officer der Finvia. (DFPA/mb1)
Die Finvia Family Office GmbH ist ein Multi Family Office mit Sitz in Frankfurt am Main. Aktuell hat das im Jahr 2020 gegründete Unternehmen Vermögen in Höhe von 3,5 Milliarden Euro unter Beratung und beschäftigt ein 70-köpfiges Team.