Natixis: Die größten Herausforderungen der Finanzberater
Emotionale Anlageentscheidungen bei volatilen Märkten sind der größte Fehler, mit dem sich Finanzberater konfrontiert sehen. Das ist das Ergebnis einer weltweiten Studie der Asset-Management-Gesellschaft Natixis Global Asset Management (Natixis), die im Juni und Juli 2015 unter 2.400 Beratern aus den USA, Asien und Europa (davon 150 Finanzberater aus Deutschland) durchgeführt wurde.
Insgesamt 77 Prozent der deutschen Berater bezeichneten die Emotionalität vieler Privatanleger als größten Fehler, der den Anlageerfolg gefährden könnte. Weiterhin finden 65 Prozent der Berater, dass Anleger häufig zu stark auf kurzfristige Marktbewegungen reagierten und 57 Prozent von ihnen keinen konkreten Finanzplan hätten. Die Mehrheit (73 Prozent) der deutschen Finanzberater hält es daher für entscheidend, irrationale Anlageentscheidungen ihrer Kunden durch Beratung zu verhindern. Auf internationaler Ebene waren sogar 82 Prozent der Befragten dieser Ansicht.
„Mehr denn je ist es entscheidend geworden, Anlegern zu helfen, ihre Emotionen zu bewältigen und an Marktturbulenzen vorbeizusteuern. Finanzberater müssen über die Beratung hinaus ihre Kunden kompetent coachen und sie dabei unterstützen, die Komplexität der Märkte besser zu verstehen und sich in Richtung eines langfristig durchdachten Anlageverhaltens zu bewegen“, erklärt Jörg Knaf, Executive Managing Director bei Natixis Global Asset Management für die DACH-Länder (Deutschland, Österreich und die Schweiz).
Eine deutliche Mehrheit (68 Prozent) der deutschen Befragten hält den traditionellen Anlagemix von 60/40 in jeweils Aktien und Anleihen für überholt. Weltweit sind sogar 77 Prozent der Finanzberater dieser Ansicht. Angesichts der zunehmend volatilen Märkte erwägen deutsche Berater laut Studie, ihren Kundenportfolios künftig verstärkt alternative Investmentansätze beizumischen. Der Hauptgrund dafür laut Natixis: Deutsche Berater erkennen zunehmend, dass diese Strategien dazu geeignet sind, den langfristig erforderlichen Kapitalzuwachs zu erhalten, gleichzeitig aber auch das Portfolio besser zu diversifizieren und einen Schutz vor künftigen Marktschocks zu gewährleisten.
Angesichts der Börsen-Hausse der vergangenen Jahre sei die Stimmung unter den deutschen Finanzberatern insgesamt positiv. Für 2016 rechnen sie mit einem leichten Wachstum ihres Geschäfts von jährlich etwa 5,8 Prozent. Dabei erkennen die meisten Berater (70 Prozent) neben ihren Bestandskunden hohes Potenzial bei jüngeren Kunden. Gespräche mit der nachfolgenden Generation, etwa mit Angehörigen von Bestandskunden, haben deshalb für 83 Prozent der deutschen Berater oberste Priorität. Auch weltweit erkennen hier ähnlich viele Befragte (82 Prozent) Chancen für die Erschließung einer neuen Zielgruppe.
Die Studie hob auch eine andere wachsende Zielgruppe für Anleger hervor: Frauen. Deutsche Anleger erwarten, dass Frauen bis 2018 beinahe die Hälfte (42 Prozent) der Kunden insgesamt ausmachen werden. Gleichzeitig rücke für ältere Kunden mit Eintritt in den Ruhestand die Umgestaltung ihrer Portfolios in den Vordergrund
Quelle: Pressemitteilung Natixis
Natixis Global Asset Management, S.A. (NGAM) ist die Asset-Management-Gesellschaft der Investmentbank der französischen Sparkassen und Genossenschaftsbanken Natixis. NGAM mit Sitz Paris und Boston verwaltet per 30. Juni 2015 ein Vermögen in Höhe von 904,3 Milliarden Dollar. (mb1)