Neues Honorar-Management-System arbeitet realtime und bucht direkt
Der Verbund deutscher Honorarberater (VDH) hat ein neues Kunden-, Depot- und Honorar-Management-Systems eingeführt. Unter dem Label „VDH.CRM“ wurden die ersten 50 Honorarberater lizensiert, berichtet der VDH. Honorare betreffend Wertpapier- und Versicherungsberatung könnten damit direkt und mit tagesaktuellen Daten über die integrierte SEPA-Schnittstelle vom Berater auf das eigene Hausbankkonto eingezogen werden. Die tagesaktuelle Berechnung der Honorare erfolgt für jede einzelne Bestandsposition. Das Bestandsvolumen wird so exakt an das bereit gestellte Vermögen und den zugrundeliegenden Zeitraum angeglichen.
Bei mitunter deutlichem Zeitversatz berechnen Depotbanken die jeweiligen Honorare und ziehen diese mit vorhandenen Service-Gebührenvereinbarungen durch Anteilsverkäufe ein, heißt es. Dies erfolge meist durch sogenannte Ultimo-Bestandsbetrachtungen. Daraus ergeben sich teilweise Ungenauigkeiten, die entweder zu Lasten des Beraters oder jenen des Anlegers gehen, schreiben die Experten.
„Dieses System ist schlicht und ergreifend ungerecht. Denn, je nachdem wie sich Zahlungsströme
und Performance-Entwicklungen des Investmentdepots ausgestalten, können die Unterschiede
im Ergebnis mitunter gravierende Differenzen aufweisen. Zieht der Anleger am Ende eines
Monats Bestände ab, so erhält der Berater für diesen Monat deutlich geringere Honorare, obwohl
diese nur wenige Tage nicht betreut wurden. Investiert im Umkehrschluss der Anleger am Ende
eines Quartals einen signifikanten Betrag, bezahlt er für den gesamten Monat ein Honorar, ohne
dafür eine adäquate Gegenleistung erhalten zu haben“, betont VDH-Geschäftsführer Dieter
Rauch.
Quelle: Pressemitteilung Verbund deutscher Honorarberater
Der Verbund deutscher Honorarberater (VDH) wurde im Jahr 2000 gegründet und bietet Infrastruktur, Ausbildungsangebote sowie die Produkte mit Fokus auf die Honorarberatung an. Die dem VDH
angeschlossenen Beratungsunternehmen betreuen Vermögenswerte von rund 1,8 Milliarden Euro. (TS1)