Umfrage: Konsumenten wollen selbstbestimmte digitale Finanzberatung
Wie ist der Status Quo von Konsumenten zum Finanzmanagement? Dazu liefere die Umfrage des Fintech Air „Finanz-Management aus Konsumenten-Sicht", die im Februar 2022 von Innofact durchgeführt wurde, überraschende Antworten.
Wie möchten Konsumenten ihre Finanzen zukünftig managen? Der Großteil der Befragten (79 Prozent) möchte Finanzen „autonom" und „digital" managen - statt alleinig auf die Meinung eines Finanzdienstleisters zu vertrauen (nur 19 Prozent). Damit belege die Umfrage einen neuen Trend in der Finanzbranche: Konsumenten erwarteten einen digital durchgängigen Prozess bei Finanzdienstleistern: von der digitalen Finanz-Beratung über eine digitale Lösung bis hin zum digitalen Finanzmanagement, um fundierte Finanzentscheidungen selbstbestimmt und sicher zu fällen.
Der digitale Kunde möchte Finanzentscheidungen autonom digital fällen. Finanz-Institute und Finanzdienstleister müssen umdenken. Sie müssen digitale Lösungen für die neuen Kundenbedürfnisse finden. Kundenzentrierung werde damit neu digital definiert. Jeder zweite der Befragten (47 Prozent) managt die Finanzen noch klassisch mit „Versicherungsordnern im Schrank". Einige (24 Prozent) nutzen schon Software dazu.
Wie wird Vertrauen zum Kauf eines Finanzproduktes in der Finanzberatung aufgebaut? Stärkste Zustimmung (27 Prozent) gaben die Befragten der Aussage: „Wenn ich das Finanzprodukt verstehe und meinen Nutzen erkenne, dann schließe ich es ab." Zum Kaufabschluss seien also verständliche überzeugende Nutzen-Argumente wichtig. Wie ist der Wunsch der Konsumenten zur Finanzberatung und zum Finanzmanagement? Zweitstärkste Zustimmung gaben die Konsumenten (23 Prozent) der Aussage: „Mir ist es wichtig, dass sowohl Finanzberatung und Finanzmanagement digital (das heißt zum Beispiel über ein Software-Programm) erfolgen und ich mich trotzdem sicher fühle."
Wie ist das Gefühl der Konsumenten nach der Finanzberatung? Die meisten Befragten (51 Prozent) fühlen sich „vollständig verstanden, ernstgenommen, aufgeklärt und entscheidungsfähig". Das zeige eine hohe Zufriedenheit nach einer Finanzberatung. Die Finanzindustrie hat die Wünsche der Politik und Verbraucherschützer umgesetzt. Die VVG-Reform 2008 und die EU-Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD) sorgten für mehr Transparenz und Professionalität bei der Versicherungsvermittlung. Das zahle sich aus in Form einer hohen Zufriedenheit bei den Konsumenten.
Die Umfrage zeige, dass Finanzdienstleister zukünftig digitale und kundenzentrierte Lösungen benötigen, um die neuen Kundenbedürfnisse zu erfüllen und weiterhin als attraktiver Ansprechpartner für die Finanzberatung wahrgenommen zu werden. Das Fintech AIR habe den Konsumenten-Trend zum digitalen autonomen Finanzmanagement schon frühzeitig erkannt und mit dem „Airboard“ eine innovative digitale Plattform als „Game Changer" in der Finanzbranche entwickelt. Das „Airboard“ ermögliche Konsumenten autonome Finanzentscheidungen. Erste Pilot-Projekte mit Banken belegten, dass das „Airboard“ die neuen Konsumenten-Bedürfnisse zur vollen Zufriedenheit erfülle. (DFPA/mb1)
Die Air GmbH ist ein Finanzdienstleister mit Sitz in Mannheim.