Monega und nordIX lancieren ersten offenen Publikums-AIF für Konsumentenkredite
Die Kölner Kapitalverwaltungsgesellschaft Monega hat einen Rentenfonds mit einem neuartigen Anlagekonzept aufgelegt. Als erster offener Publikums-AIF investiert der „nordIX European Consumer Credit Fonds“ breit diversifiziert in europäische Konsumentenkredite, die über ausgewählte Marketplace-Lending-Plattformen erworben werden. Die Strategie, die eine jährliche Rendite von vier Prozent nach Kosten anstrebt, wird von dem Fixed-Income-Spezialisten nordIX mit Sitz in Hamburg gemanagt.
„Kurzlaufende, granulare Konsumentenkredite mit höherer Verzinsung bieten eine interessante Anlagealternative, deren Rendite unabhängig von der Entwicklung an den Kapitalmärkten ist“, so Christian Finke, Geschäftsführer von Monega. „Mit dem ,nordIX European Consumer Credit Fonds‘ wollen wir auf den steigenden Bedarf von Investoren an attraktiv verzinslichen Credit-Produkten reagieren und ihnen das Segment der europäischen Konsumentenkredite erstmals in einem Publikumsfonds zugänglich machen.“
Ziel des „nordIX European Consumer Credit Fonds“ ist es, eine jährliche Rendite von vier Prozent nach Kosten zu erwirtschaften. Dafür investiert der Fonds breit gestreut in verbriefte Konsumentenkredite, die von ausgewählten europäischen Marketplace-Lending-Plattformen erworben werden. Durch ihre nachfragefreundliche, digitale Abwicklung und ihre hohe Liquidität am Markt erfreuten sich Marketplace-Lending-Plattformen in den vergangenen Jahren zunehmender Beliebtheit und haben traditionellen Banken kontinuierlich Marktanteile abgenommen. Beispiele für solche Kredit-Plattformen, die im Internet Kredite an Privatpersonen vermitteln, sind Younited Credit in Frankreich, Fellow Finance in Finnland oder CreditGate24 in der Schweiz.
„Wir konzentrieren uns auf Konsumentenkredite von Schuldnern aus Nord- und Mitteleuropa, die zum Zeitpunkt der Investition eine gute Bonität sowie eine hohe Zahlungsmoral besitzen“, erläutert Claus Tumbrägel, Vorstand und geschäftsführender Gesellschafter von nordIX. „Für den Fonds stellen wir die Kreditportfolios mit großer Sorgfalt auf Basis einer intensiven Due Diligence sämtlicher Kredite einer Plattform zusammen. Die Kredite werden in unserer Datenbank mit allen Zahlungsströmen erfasst und kontinuierlich auch hinsichtlich möglicher Ausfall- und Kreditrisiken überwacht.“
Die Kredite auf den Plattformen haben eine Größe von wenigen Tausend Euro, eine Verzinsung, die je nach Land und Bonität des Kreditnehmers zwischen drei und 15 Prozent liegen kann, sowie eine durchschnittliche Laufzeit von 18 bis 24 Monaten und können je nach Verwendungszweck besichert oder unbesichert sein. Die Marketplace-Lending-Plattformen teilen ihre Kredite üblicherweise in Score Classes mit unterschiedlicher Ratingqualität ein. „Dabei investieren wir nur in die Ratingkategorien einer Plattform, die zum Zeitpunkt der Anlage das attraktivste Verhältnis von Zinssätzen zu Ausfallraten aufweisen“, sagt Tumbrägel, der zusammen mit seinem Team seit mehr als zwölf Jahren am Credit-Markt aktiv ist.
Der neue „nordiX European Consumer Credit Fonds“ gehört zu den rund 50 Partnerfonds, die Monega zu spezialisierten Anlagethemen mit ausgewählten Fondspartnern für bestimmte Kundengruppen auflegt und auf ihrer KVG-Plattform verwaltet. (DFPA/JF1)
Quelle: Pressemitteilung Monega
Die Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH mit Sitz in Köln wurde 1999 als ein Unternehmen der DEVK Versicherungen, der Sparda-Banken und des Bankhauses Sal. Oppenheim jr. & Cie KGaA gegründet. Das Unternehmen bietet neben Publikumsfonds insbesondere Spezial- und Partnerfonds für institutionelle Anleger und Vermögensverwalter an.