Generali digitalisiert Vertragsmanagement in der betrieblichen Altersversorgung
Gemeinsam mit dem Service-Portalanbieter ePension bietet der Versicherungskonzern Generali in Deutschland eine Portallösung an, die Arbeitgeber und Berater dabei unterstützt, Versicherungsverträge der betrieblichen Altersversorgung (bAV) digital zu verwalten. Arbeitgeber können nun Informationen zu Verträgen rund um die Uhr abrufen und Vertragsänderungen papierlos anstoßen.
Individuelle Lebenssituationen entwickelten sich sowohl privat als auch beruflich immer dynamischer. Das stelle Berater und Arbeitgeber, die Verträge zur betrieblichen Altersversorgung managen, zunehmend vor Herausforderungen. Denn während der Versicherungslaufzeit ergeben sich immer wieder neue Vertragssituationen: Elternzeit, Karrieresprünge mit dem Wunsch nach Beitragserhöhung, Arbeitgeberwechsel, arbeitsfreie Zeiten oder auch finanzielle Engpässe mit daraus resultierenden Beitragsreduzierungen oder -freistellungen. Diese Änderungen stets zu dokumentieren und entsprechende Vertragsakten zu verwalten, sei in der Vergangenheit für Kunden, Berater und Versicherer mit hohem Aufwand verbunden gewesen.
Der Serviceanbieter ePension verfüge über weitreichende Erfahrungen bei der Gestaltung digitaler Kundenerlebnisse: Mit dem Firmenportal liefere er ein Instrument, mit dem sich Versicherungsverträge mithilfe moderner Prozesse mit wenigen Klicks digital verwalten ließen. Das Firmenportal biete eine selbsterklärende Übersicht über die Mitarbeiterverträge. So könnten beispielsweise Namens- und Adressänderungen, Beitragspausen aufgrund von Elternzeit oder Wegfall aus der Lohnfortzahlung schnell und unkompliziert durchgeführt werden. Auch eine spätere Wiederaufnahme der Beitragszahlung und Beitragsveränderungen bis hin zur Abmeldung des Arbeitnehmers seien über das Portal möglich. Nach Eingabe der gewünschten Vertragsänderungen werden diese über die angebundenen Schnittstellen übermittelt, durchlaufen die hinterlegten Plausibilitätsprüfungen und werden anschließend automatisch umgesetzt. Das aufwendige Ausfüllen von Formularen entfalle ebenso wie zeitraubende Rückfragen und die manuelle Ablage von Vertragsänderungen.
Die Zusammenarbeit von Arbeitgebern und Beratern könne bei der Umstellung von der analogen Papier- in die Digitalwelt genauso weitergelebt werden wie zuvor. So habe der bevollmächtigte Berater nicht nur Lese- und Schreibrechte, sondern auch die Möglichkeit, die Rechte der Arbeitgeber bei der Bearbeitung von Vertragsänderungen über die im Portal einstellbare Rechte-Matrix so einzustellen, wie sie zwischen ihm und seinem Arbeitgeberkunden bisher in der analogen Welt auch vereinbart waren. Mit der Verwaltung von bAV-Verträgen im Firmenportal entstehe ein komplett elektronischer Vertrag, der immer an die Schnittstellen angebunden bleibe und somit ein medienbruchfreies, volldigitales Kundenerlebnis während der gesamten Vertragslaufzeit ermögliche. (DFPA/mb1)
Die Generali ist eine der größten globalen Versicherungsgruppen und Vermögensverwalter. Sie wurde 1831 gegründet und ist in 50 Ländern vertreten.