Neues Tool zur IDD-konformen Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung
Die Stuttgarter Lebensversicherung unterstützt ihre Vertriebspartner mit einem neuen Online-Beratungstool. Mit dem „Anlegerprofil“ können Vermittler schnell und einfach prüfen, ob die Produkte der Stuttgarter für ihre Kunden „geeignet oder angemessen“ sind. Diese Prüfung ist seit dem Inkrafttreten der neuen Vertriebsrichtlinie „Insurance Distribution Directive“ (IDD) am 23. Februar 2018 bei allen Versicherungsanlageprodukten verpflichtend. Dazu zählen zum Beispiel private Altersvorsorgeprodukte ohne staatliche Förderung.
Damit Vermittler die Prüfung wie vorgeschrieben durchführen können, müssen sie den Kunden zuerst zu dessen Risikobereitschaft, finanziellen Verhältnissen sowie zu vorhandenen Kenntnissen und Erfahrungen mit Finanzthemenbefragen. Erst dann dürfen Vermittler auf Grundlage dieser Informationen Versicherungsanlageprodukte empfehlen. Die Empfehlung muss zudem begründet und dokumentiert werden.
„Mit unserem neuen Beratungstool können sich Vermittler durch die erforderlichen Fragen führen lassen. Das neue Tool ist leicht verständlich, schlank und einfach zu bedienen“, sagt Irina Keln, Leiterin Beratungssoftware und Online-Marketing der Stuttgarter. Anhand der Antworten ermittelt das Tool fünf Anlegerprofile, von „sicherheitsorientiert“ bis „chancenorientiert“. Die Software gleicht ab, welche Produkte zum ermittelten Profil passen. Der Vermittler sehe auch die einzelnen Tarife der Stuttgarter, die sich für den jeweiligen Kunden eignen.
Die unabhängigen Experten des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) waren maßgeblich an der Entwicklung des „Anlegerprofils“ beteiligt.
„Mithilfe des ,Anlegerprofils‘ können sich Vermittler bei der Vorsorgeberatung ganz auf den Kunden konzentrieren und so ihre Beratungskompetenz in den Vordergrund stellen“, so Irina Keln.
Quelle: Pressemitteilung Stuttgarter Lebensversicherung
Die Stuttgarter Lebensversicherung a.G. ist die Muttergesellschaft der Stuttgarter Versicherungsgruppe. Das 1908 gegründete Unternehmen mit Sitz in Stuttgart ist auf Vorsorgelösungen in der Lebens- und Unfallversicherung spezialisiert. (mb1)