Analyse: Vermeidung von Ausgabeaufschlägen bei Fonds erhöht Rendite
In einer Praxisanalyse haben die Experten der Fondsplattform FondsSuperMarkt die Auswirkung von Ausgabeaufschlägen auf die Wertentwicklung von Fondssparplänen untersucht. Dabei wurden Sparplanzeiträume analysiert, die der Lebenswirklichkeit vieler Anleger im Rahmen ihrer Altersvorsorge entsprechen. Das Ergebnis der Analyse: Schon bei 250 Euro monatlicher Anlagesumme lässt sich durch Vermeidung von Ausgabeaufschlägen bei Fonds ein langfristiger Zusatzertrag im Depot im Gegenwert eines Kleinwagens erzielen.
13.119 Euro mehr an Wert hätte ein Anleger Ende August 2018 in seinem Fondsdepot, wenn er vor 30 Jahren einen Sparplan mit umgerechnet 250 Euro monatlicher Rate ohne Ausgabeaufschlag auf den „Fondak A“, den ältesten deutschen Aktienfonds, abgeschlossen hätte. Nach der Analyse von FondsSuperMarkt beliefe sich sein aktuelles Depotvolumen jetzt auf 262.378,95 Euro. Hätte der Anleger monatlich den Regelsatz von fünf Prozent an Ausgabeaufschlag gezahlt, so läge sein Depotwert heute lediglich bei 249.260,00 Euro.
Noch deutlicher wird der Ausgabeaufschlag als „Wertkiller“ bei der Betrachtung eines Zeitraums von 40 Jahren, welcher der heutigen Lebenswirklichkeit eines 27jährigen Anlegers entspricht, der per Fonds bis zur Rente spart. Der Ausgabeaufschlag fraß über diesen Zeitraum - bei wieder unterstellter Sparsumme von 250 Euro auf den „Fondak A“ - insgesamt 27.773,15 Euro an Depotwert.
Frank Berberich, Vorstand von FondsSuperMarkt: „Wir haben uns bei unserer Analyse bemüht, so praxisnah wie möglich zu sein, indem wir einen der Flaggschifffonds in der deutschen Altersvorsorge mit realistischen Laufzeiten von Sparplänen kombiniert haben. Die Ergebnisse der Auswertung zeigen, dass Ausgabeaufschläge langfristig erhebliche ,Wertkiller' sind.“
Quelle: Pressemitteilung FondsSuperMarkt
FondsSuperMarkt ist eine Marke der Infos AG. Die 1994 gegründete Infos AG ist ein unabhängiger Vermittler für Investmentfonds mit Sitz in Miltenberg (Unterfranken). Die Gesellschaft betreut ein Kundenvermögen von circa 450 Millionen Euro. (TH1)