GVI: "Fondscheck bei Fondspolicen sinnvoll"
Viele Besitzer von fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherungen erhalten im Januar die Jahresmitteilung über den Stand des Fondsguthabens. Die Geld und Verbraucher Interessenvereinigung der Versicherten, Sparer und Kapitalanleger (GVI) empfiehlt den Inhabern der Fondspolicen die Jahresmitteilung nicht einfach abzulegen, sondern die Fondszusammensetzung wie bei einem normalen Wertpapierdepot auf mögliche Risiken zu überprüfen.
Die Fondszusammensetzungen vieler Fondspolicen bergen wie bei einem normalen Wertpapierdepot oftmals enorme Risiken: „Laut unseren Erfahrungen und Betrachtung von Jahresmitteilungen besteht in den Fondspolicen eine zu geringe Streuung oder ein sogenanntes Klumpenrisiko, wo verschiedene Fonds die gleichen Einzel-Titel halten. Somit besteht oft die Gefahr, dass einzelne Ereignisse große Auswirkungen auf das Guthaben der Fondspolice haben, was besonders zum Ende der Laufzeit große Probleme bereiten kann“, weist GVI-Vorstand Jürgen Buck hin und rät zu einem Fondspolicen-Check. „Häufige Fehler sind auch, dass der Aktienanteil nicht zur geplanten Anlagedauer passt. Je länger die restliche Anlagedauer ist, desto mehr Aktienanteil könnte gewählt werden“, rät Buck. Oft stehen auch neue günstigere Fonds zur Auswahl, merkt der Fachmann weiter an.
Die GVI stellt im Rahmen ihrer Aktionswochen einen kostenlosen Fondscheck von Fondspolicen unter der Rubrik „Gratis“ bis zum 15. Februar kostenlos zur Verfügung. (DFPA/TH1)
Quelle: Pressemitteilung GVI
Die Geld und Verbraucher Interessenvereinigung der Versicherten, Sparer und Kapitalanleger e.V. (GVI) wurde 1987 gegründet und hat ihren Sitz in Heilbronn. Zweck des Vereins ist die allgemeine Verbraucherberatung und Verbraucheraufklärung in Finanzangelegenheiten sowie die Förderung und Wahrnehmung der Interessen seiner Mitglieder im Besonderen und der Versicherten, Sparer und Kapitalanleger im Allgemeinen.