"Mit Aktien- und Mischfonds gegen die Rentenlücke"
Das Deutsche Aktieninstitut hat in einer Beispielrechnung ermittelt, dass ein Sparer, der drei Prozent beziehungsweise vier Prozent seines Bruttojahreseinkommens anlegt, eine Rendite von 4,3 Prozent respektive 3,4 Prozent erzielen müsste, um seine Rentenlücke zu schließen. Die Ratingagentur Scope hat die Zehn-Jahres-Performance der relevantesten Aktien- und Mischfonds-Vergleichsgruppen (Peergroups) ausgewertet, um deren Renditepotenzial für die Altersvorsorge aufzuzeigen.
Die sechs untersuchten Aktien-Peergroups rentierten in den vergangenen zehn Jahren zwischen 6,7 Prozent per annum (Aktien Europa) und 13,9 Prozent per annum (Aktien Nordamerika). Die Mischfonds-Kategorien liegen in einer Bandbreite von immerhin 2,2 Prozent per annum (Multi Asset Global konservativ) bis 5,4 Prozent (Multi Asset Global dynamisch). Das bedeutet, dass die in der Beispielrechnung vom Deutschen Aktieninstitut berechnete und zur Schließung der Rentenlücke erforderliche Mindestverzinsung (siehe oben) von immerhin acht der zehn betrachteten Peergroups erreicht wurde.
Ungeachtet der durchschnittlichen Zehn-Jahres-Performance sämtlicher Fonds einer Peergroup ergibt sich bei Betrachtung der Fonds mit dem höchsten Rating (A) ein noch deutlich positiveres Bild. In den sechs Aktienfonds-Peergroups liegt die durchschnittliche Rendite nun zwischen 10,1 Prozent und 16,7 Prozent per annum, bei den Mischfonds in einem Band von 4,6 Prozent und 8,2 Prozent per annum. Somit erzielten die mit (A) bewerteten Fonds in allen der betrachteten Vergleichsgruppen eine im Durchschnitt höhere als die vom Deutschen Aktieninstitut berechnete Mindestrendite. (DFPA/JF1)
Quelle: Pressemitteilung Scope Analysis
Die Scope Analysis GmbH ist Teil der Scope Group, mit Sitz in Berlin. Die Scope Analysis GmbH ist spezialisiert auf die Analyse und Bewertung von Asset-Management-Gesellschaften, Zertifikateemittenten sowie Mutual Funds und alternativen Investmentfonds aus den Bereichen Immobilien, Schiff- und Luftfahrt, erneuerbare Energien und Infrastruktur.