Plansecur-Studie: Welche Themen die Kunden der Finanzberater am meisten bewegen
Welche Themen sind für die Finanzbranche künftig am wichtigsten? Diese Frage stellte die Finanzberatungsgesellschaft Plansecur ihren rund 180 Beratern. Das im „Plansecur-Report: Finanzbranche 2022/23“ zusammengefasste Ergebnis lasse an Eindeutigkeit nichts zu wünschen übrig. Die Angst vor einer grassierenden Inflation ist das bei weitem häufigste Thema, auf das die Finanzfachleute von Privatkunden angesprochen werden. „Die Furcht vor einer galoppierenden Geldentwertung liegt auf der Sorgenskala sogar noch vor dem Bangen um die eigene Altersvorsorge, die traditionell als wichtigstes Thema der Finanzberatung in Deutschland gilt“, erklärt Plansecur-Geschäftsführer Heiko Hauser.
Insgesamt 62 Prozent der Plansecur-Berater stufen Finanzanlagen gegen die Inflation als wichtigstes Thema für private Anleger ein. Für 57 Prozent (Mehrfachnennungen waren erwünscht) steht die sichere Altersvorsorge an vorderster Stelle, wobei beide Themen eng zusammenhängen. Beinahe die Hälfte (49 Prozent) werden von der Kundschaft vor allem auf Aktien- und Fondssparpläne angesprochen. Rund 45 Prozent der Berater müssen Fragen zu den Auswirkungen des Krieges in der Ukraine auf Finanzanlagen beantworten. In mehr als einem Drittel aller Beratungsgespräche steht die Ruhestandsplanung im Mittelpunkt.
Weitere Ergebnisse: Über 40 Prozent der Fachleute stufen die Immobilienfinanzierung, in der Regel für den Kauf eines Hauses zur Eigennutzung, als weiterhin wichtiges Thema der Finanzberatung ein. 39 Prozent sind überzeugt, dass das Auf und Ab an den Börsen, früher vor allem ein Thema für Anlageprofis, auch in der privaten Beratung an Bedeutung gewinnen wird. Die sichere Gesundheitsversorgung ist für zwei Drittel der Finanzberater ein wesentlicher Bestandteil der meisten Kundengespräche. In rund einem Viertel aller Fälle ist dies sogar das wichtigste Thema. Angesichts der zunehmenden Unwetterkatastrophen hat zudem die finanzielle Absicherung gegen Extremwetter an Bedeutung gewonnen, haben 57 Prozent der Finanzberater bei ihrer Kundschaft beobachtet. „Es wird deutlich, dass bei allen globalen Krisen vielen Menschen die finanzielle Absicherung der eigenen Gesundheit und der persönlichen Umgebung am wichtigsten ist“, sagt Hauser. Lebensversicherungen spielen bei 40 Prozent der Berater im Kundengespräch eine Rolle, allerdings nur in zwölf Prozent aller Fälle eine starke.
Die gelegentlich beschworene Angst vor der Abschaffung des Bargelds etwa durch den digitalen Euro erlebt ein knappes Viertel der Berater im Kundengespräch, überwiegend allerdings nur am Rande. Finanzanlagen außerhalb der Eurozone sind für fast ein Drittel regelmäßig ein Thema. Weit über die Hälfte der Privatkundschaft will mit ihrem Finanzberater zudem über Edelmetalle, vor allem Gold und Silber, sprechen. „Viele private Anleger suchen aktiv nach Alternativen zu klassischen Euro-Anlagen, weil sie der europäischen Währung gegenüber skeptisch eingestellt sind“, so Hauser. Dabei stehen Kryptowährungen wie der Bitcoin als „Fluchtweg aus dem Euro“ nur in 14 Prozent aller Fälle auf der Beratungsagenda. (DFPA/mb1)
Die Plansecur Finanz GmbH ist eine konzernunabhängige Unternehmensgruppe für Finanzplanung und Vermittlung mit Sitz in Kassel. Das 1986 gegründete Unternehmen betreut bundesweit mit 170 Beratern rund 85.000 Kunden.