Rating zur betrieblichen Direktversicherung veröffentlicht
Die Bestandszahlen in der betrieblichen Altersversorgung (bAV) steigen seit Jahren, auch im Bereich der Direktversicherung. Diese Entwicklung belegen auch die Zahlen des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) (bis einschließlich 2021), obwohl seit den vergangenen Neuerungen, wie dem Betriebsrentenstärkungsgesetz (BRSG) im Jahr 2018 und dem GKV-Freibetragsgesetz 2020, einige Zeit vergangen ist. Es zeigt sich also, dass die Versicherungsunternehmen die ihnen zur Verfügung stehende Zeit effektiv genutzt haben, um ihre Tarife zu verfeinern und ihren Kunden immer attraktivere Angebote zu unterbreiten, so merkt das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) an.
Professor Michael Hauer, Geschäftsführer des IVFP, unterstreicht dies mit den Worten: „Dieser Trend zeigt sich auch in unserem Rating, denn die Tarife klettern mit ihren Ergebnissen Stück für Stück nach oben." Diesen Trend bedarfsgerecht beraten zu können, sei besonders in Zeiten schwindender Unabhängigkeit eine Herausforderung. „Hier können wir gut unterstützen – unabhängig, kompetent und transparent“, so Hauer weiter. „Für ein korrektes und faires Ergebnis, nach unterschiedlichen Selektionskriterien abrufbar, stellt das IVFP mithilfe von fairgleichen.net seine tiefgehenden Rating-Daten in einer kostenlosen Vergleichssoftware zur Verfügung“.
Im aktuellen bAV-Rating 2023 untersucht das IVFP zum zwölften Mal die Direktversicherungsprodukte. Es wurden 79 Tarife von 40 Anbietern auf bis zu 87 Kriterien hin untersucht. Die Einteilung der Tarife erfolgt dabei in die Kategorien „Klassik“, „Klassik Plus“, „fondsgebunden mit Garantien“, „Comfort“ und „Indexpolicen“. Wie in den anderen Ratings auch, setzt sich die Gesamtnote aus vier Teilbereichsnoten (Unternehmen, Rendite, Flexibilität sowie Transparenz/Service) zusammen. Die Ergebnisse werden mit den Auszeichnungen „Exzellent – Sehr Gut – Gut“ bewertet. In der Kategorie Klassik erzielten die Lebensversicherung von 1871 München und die Nürnberger Lebensversicherung die Gesamtnote „Sehr gut“. (DFPA/mb1)
Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH (IVFP) mit Sitz in Altenstadt hat es sich zur Aufgabe gemacht, den Markt für Vorsorgeprodukte in Deutschland detailliert und unabhängig zu untersuchen und Neuentwicklungen zu begleiten.