Schroders Capital initiiert Tokenisierungs-Pilotprojekt für ILS
Gemeinsam mit dem Rückversicherungskonzern Hannover RE hat Schroders, der Private Market-Spezialist der Schroders Gruppe, erstmals eine Tokenisierung von versicherungsgebundenen Wertpapieren (ILS) durchgeführt. Die Technologie eröffnet neue Investitionschancen für Anleger und stärkere Automatisierungsmöglichkeiten für Anwender.
Die Digitalisierung von Vermögenswerten – Tokenisierung genannt – gilt als bahnbrechende Technologie mit Vorteilen für Asset Manager wie auch Investoren. Im Rahmen eines Pilotprojekts wurden Rückversicherungsverträge so digitalisiert, dass diese nun auf einer öffentlichen Blockchain-Plattform gehandelt werden können.
Für Anleger hat die Tokenisierung den Vorteil, dass neue Vermögenswerte für die Geldanlage erschlossen werden. Zudem erhöht die Verwendung einer öffentlichen Blockchain die Transparenz des Investmentprozesses bei gleichzeitig angemessener Kontrolle für die Anleger. Für Anwender ist vor allem die mit der Tokenisierung mögliche Automatisierung aufwändiger Prozesse über so genannte Smart Contracts attraktiv. Tritt beispielsweise ein vorab definiertes Ereignis ein, etwa eine Naturkatastrophe in den USA oder Europa, können damit in diesem Fall automatische Zahlungen an Kunden ausgelöst werden. Zudem haben Asset Manager die Möglichkeit, individuell zugeschnittene Angebote für die Investoren auszuarbeiten, da die Token in den eigenen digitalen Wallets der Anleger neben deren anderen digitalen Investments gehalten werden können. Alexander Prawitz, Country Head Germany, Austria, CEE & Mediterranean bei Schroders, sagt dazu: „Die Zeit für Investmentfonds, wie wir sie bisher kennen und gemanagt haben, läuft ab. Die Digitalisierung und damit auch die Tokenisierung sind entscheidende Trends für das Asset Management der Zukunft. Wir sehen hier großes Potenzial, sowohl für mehr Effizienz im Asset Management als auch für transparente, flexible und optimierte Anlageangebote an unsere Kunden.“ Henning Ludolphs, Managing Director Retrocession & Capital Markets bei der Hannover Re, kommentiert: „Diese Konzeptumsetzung war eine außerordentliche Gelegenheit, die Möglichkeiten der Blockchain-Technologie in der Anwendung im Rückversicherungsmarkt zu verstehen. Mit einer starken Governance und eingebetteter Compliance hat das Pilotprojekt auch gezeigt, dass die regulatorischen und operativen Risiken im Zusammenhang mit Blockchain denen anderer Markttransaktionen ähneln.“
Schroders Capital plant, die Ergebnisse dieses Pilotprojekts zu nutzen, um weitere Möglichkeiten der Tokenisierung auf dem Rückversicherungsmarkt zu eruieren. Darüber hinaus stellte das Unternehmen vergangene Woche die Generative AI Investment Analyst Plattform vor, welche die Analyse großer Datenmengen beschleunigen soll. (DFPA/abg)
Schroders plc ist eine unabhängige Vermögensverwaltung mit Sitz in London. Das 1804 gegründete Unternehmen beschäftigt weltweit mehr als 6.100 Mitarbeiter.