"Stuttgarter Fondspilot" jetzt auch in der Basisrente nutzbar
Anfang dieses Jahres hat die Stuttgarter Lebensversicherung mit dem „Fondspilot“ eine digitale Beratungslösung für die Vermittlung ihrer fondsgebundenen Altersvorsorgelösungen im Markt positioniert. Der bislang für die FlexRente-Tarife der Stuttgarter einsetzbare „Fondspilot“ kann seit dem 1. Juli 2020 zusätzlich auch in der „Stuttgarter BasisRente“ genutzt werden.
Das Robo-Advice-Angebot „Fondspilot“ unterstützt Vermittler bei der bedarfsgerechten Beratung zu reinen Fondspolicen und Hybridprodukten der Stuttgarter. Vermittler und Kunden werden über eine anwenderfreundliche Oberfläche durch zehn Fragen geführt. Auf Basis der Antworten ermittelt der „Fondspilot“ automatisch das Anlegerprofil. Diesem ordnet er ebenso automatisch ein passendes gemanagtes Portfolio zu. Es stehen fünf verschiedene Portfolios mit unterschiedlichen Chance-Risiko-Profilen zur Verfügung. Jedes davon besteht aus bis zu 13 verschiedenen, vor allem kostengünstigen Indexfonds (Exchange-Traded-Funds, ETF). Die Portfolios berücksichtigen viele verschiedene Anlageklassen weltweit.
Nutzt der Vermittler das Beratungstool des „Fondspilot“, kann er damit seine Beratung dokumentieren. Diese Dokumentation der Ergebnisse erfolgt in der „Anlage zur Beratungsdokumentation“ innerhalb des Beratungstools. Bevorzugt der Berater zur Ermittlung des Anlegerprofils eine eigene Lösung, kann er das gewünschte gemanagte Portfolio auch direkt anwählen.
Der „Fondspilot“-Algorithmus Stuttgarter Automatisches Management (SAM) managt das Portfolio während der gesamten Vertragslaufzeit professionell: Er überprüft es regelmäßig und passt die Zusammensetzung bei sich verändernden Märkten automatisch an das Risikoprofil des Kunden an – und das kostenfrei. Jens Göhner, Leiter Produkt- und Vertriebsmarketing Vorsorge und Investment der Stuttgarter Lebensversicherung, betont: „Unser SAM-Algorithmus berücksichtigt speziell den langfristigen Anlagehorizont einer Altersvorsorge. Das unterscheidet den ,Fondspilot‘ von vielen anderen Robo-Advice-Angeboten im Markt, die nur für kurzfristige Geldanlageprodukte entwickelt wurden.“ (DFPA/JF1)
Quelle: Pressemitteilung Stuttgarter Lebensversicherung
Die Stuttgarter Lebensversicherung a.G. ist die Muttergesellschaft der Stuttgarter Versicherungsgruppe. Das 1908 gegründete Unternehmen mit Sitz in Stuttgart ist auf Vorsorgelösungen in der Lebens- und Unfallversicherung spezialisiert.